Инвестиции в ICO

Инвестиции в ICO

За 2017-2018 годы ICO инвестиции получили большую популярность. Инвесторам они полюбились за возможность получить прибыль в сотни тысяч раз больше вложенного, а организаторам — за легкость регистрации и минимум требований. Ежедневно на ICO выходит несколько десятков проектов. Если представить их в процентном соотношении, прибыльным будет один из десяти. Перед любым инвестором стоит задача распознать именно тот проект, который его озолотит, среди большого числа посредственности и мошенников.

Как инвестировать средства в ICO

ICO (с англ. — «первичное размещение монет») — привлечение инвестиций с помощью продажи фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией. Если вы желаете вложить средства в ICO, нужно просто купить токены. Обычно это можно сделать на сайте проекта.

Все, что понадобится — электронный кошелек с биткоинами или эфирами на счету (обычно инвестиции в ICO собирают с помощью этих криптовалют) и умение делать транзакции. Разработчики объявляют дату и время начала ICO. Вы можете подписаться на сайте на рассылку, перед стартом вам напомнят об этом. В зависимости от раскрутки и перспективности проекта токены могут торговаться от нескольких месяцев до считанных секунд.

Помимо ICO существуют еще процедуры Pre-ICO. С помощью них стартапы собирают необходимые суммы на подготовку к проведению ICO. Подготовка требует немало затрат: реклама, оплата услуг пиарщиков, SMM-специалистов, технических писателей и т.д. Обычно токены Pre-ICO продаются дешевле ICO. Это особенно выгодно для инвесторов, если проект действительно стоящий, но связано с большими рисками.

Цели ICO инвестирования

Цель любого инвестирования — получение прибыли. Обычно токены покупают, преследуя одну из двух целей:

  • Перепродажа после выхода на биржи, когда стоимость монет подрастет;
  • Купить за токены услуги проекта, который они представляют, когда он будет разработан и начнет функционировать.

Риски при инвестировании в ICO

Главный риск заключается в потере денег. Ситуация с инвестициями в ICO стартапы в России такова, что они не регулируются законом. Это говорит об отсутствии наказания и расцвете мошенничества в этой отрасли. Некоторые проекты просто собирают средства, а затем исчезают. Но риск нарваться на мошенников не является единственным. Полно естественных причин, по которым проект может провалиться:

  • Когда организаторы являются не профессионалами, а любителями, пожелавшими создать собственную криптовалюту, но не обладающими достаточными компетенциями для ведения проекта;
  • Длительные сроки реализации влекут риски потери актуальности и обхода конкурентами;
  • Биржи могут отказаться добавлять токен;
  • Государство может запретить токены;
  • Токен могут скопировать, доработать и улучшить так, что он в конечном итоге обойдет «родителя».

Как отличить реальное ICO от скама

Процедура выхода на ICO очень проста. От организатора не требуется даже статуса юрлица. Можно собрать приличную сумму до нескольких миллионов долларов сша. В этом кроется причина популярности ICO, но не только среди разработчиков, но и мошенников.


Определить, какой из проектов выстрелит, сможет только опытный инвестор, обладающий чутьем. Но отсечь из претендентов хотя бы мошенников и дилетантов может любой человек. Рекомендуем проверить несколько признаков перед тем, как принять участие в ICO:

Сайт

Лицо проекта. Обратите внимание на дизайн и проработку сайта. Плюсом будет перевод на несколько языков. Мошенники обычно не вкладываются в сайт, экономят на дизайнерах и разработчиках, тогда как у серьезных компаний, старающихся произвести впечатление на инвестора, все идеально.

Организаторы и команда

Самое первое, что должен сделать инвестор — посмотреть, кто будет заниматься проектом. Если они скрывают свои личности, стоит задуматься, почему они это делают. Обычно во всех серьезных проектах дана информация о ключевых членах команды, а также ссылки на их профили в соцсетях. Внимательно изучите, в каких проектах члены команды участвовали до этого, хватает ли у них компетенции.

Наличие крупных инвесторов

Хорошим показателем является участие в ICO крупных корпораций. Это означает, что их специалисты уже проанализировали проект и решили доверить ему свои средства. Можно наверняка сказать, что стартап будет стоящим. Профессионалы не будут вкладывать серьезные деньги во что попало.

Распределение денег

Распределение собранных средств многое может сказать об организаторах. Оно должно быть тщательно расписано. Если предназначение денег туманно или вовсе неизвестно, это почти наверняка мошенники. Обычно адекватное распределение средств выглядит следующим образом:

  • примерно 10% разработчикам;
  • до 15% — разработка самой платформы;
  • около 30% — маркетинг;
  • по 5% — юридические и прочие расходы.
Пример распределения собранных средств.

Также должны быть заложены средства на развитие проекта и неприкосновенный фонд, являющийся «капиталом», предназначенный обеспечить стоимость криптовалюты в будущем.

BOUNTY кампания

BOUNTY — это программа поощрения наиболее активных пользователей, помогающих рекламировать продукт. Обычно этим занимаются люди, имеющие прямое отношение к криптоиндустрии, а также обладающие раскрученными аккаунтами в соцсетях и на профильных площадках. Не поленитесь заглянуть в BOUNTY ветку проекта, а также почитать комментарии других инвесторов. Количество и качество гиков, решивших поучаствовать в ICO BOUNTY, поможет вам оценить его благонадежность.

White paper

Настала пора проверить документацию. White paper описывает всю суть проекта. В ней должно быть:

  • Значение блокчейн технологии в проекте;
  • Цели, задачи и применение проекта;
  • Бизнес модели;
  • Схема функционирования;
  • Дорожная карта с этапами и четкими сроками;
  • Варианты защиты средств инвесторов и возможности их выхода из проекта.

В общем-то все, что мы рассмотрели до этого пункта, тоже должно быть описано в White paper. Перед тем, как проводить ICO, организаторы всегда тщательно готовят этот документ, доводя его до безупречности. Именно на основе его изучения мы принимаем финальное решение и инвестируем в ICO или нет. Если White paper оформлен небрежно или не раскрывает какие-то аспекты, лучше отказаться от участия. Приветствуется наличие перевода документа на другие языки.

Инвестиционные фонды

Инвестиционный фонд — это организация, принимающая деньги инвесторов для их приумножения. Данные организации подойдут тем, кто не способен самостоятельно выбрать проект и боится ошибиться.

В инвестиционном фонде уже есть аналитики, которые выберут способы инвестирования и вложат ваши деньги в выгодные проекты. К сожалению, как среди организаторов, среди фондов много мошенников. Существуют рейтинги инвестиционных фондов, частично помогающие отсеять сомнительные организации. Прежде чем доверить свои деньги фонду, вам придется хорошо его проанализировать. В этом вам помогут ключевые моменты.

Условия

Посмотрите, что предлагает фонд. Слишком заманчивые условия и обещания баснословной прибыли должны насторожить инвестора. Криптовалюты очень волатильны, ситуация на рынке может меняться несколько раз в день. Даже профессионалы не всегда могут предвидеть развитие событий, но грамотно сформированный инвестиционный портфель поможет минимизировать риски.

Организация работы

Вы должны убедиться, что компания располагает сотрудниками, умеющими грамотно распорядиться средствами. Обычно фонды размещают на сайте всю информацию о специалистах, работающих у них.

Сайт

Внимательно рассмотрите его. Сайт не должен быть только лишь рекламным инструментом для привлечения клиентов. Он должен показывать, что организация обладает компетенциями. Об этом может свидетельствовать наличие аналитических статей, по которым можно судить о профессионализме.

Процедура ICO появилась сравнительно недавно. Она открывает удивительные возможности для инвесторов и разработчиков. Естественно, что этот рынок пока что является стихийным, кишащим «пузырями» и мошенниками. Инвестору нужно все тщательно проверять и взвешивать перед тем, как принять решение, участвовать ли в ICO.

Некоторые страны уже предпринимают попытки регулировать законодательно и облагать налогами ICO. Понадобится время, чтобы навести порядок и выработать механизмы защиты от мошенников. Основатель платформы Эфириума Виталик Бутерин считает, что процедуру ждет перерождение, он уже предлагает ее новую модель под названием DAICO.

Российские разработчики тоже работают над улучшением процедуры. В конце 2017 года появилась платформа KickICO для проведения собственного ICO одними пользователями и покупки перспективных токенов другими. Это не первая платформа, дающая возможность привлекать инвестиции, есть аналоги. Но ее уникальность заключается в том, что она предусмотрела финансовую защиту пользователей на случай неудачных инвестиций с помощью выплат части суммы собственным токеном.

Хотите быть в курсе свежайших новостей и получать бесплатные инсайды? Подписывайтесь на наш Instagram , Facebook , VKontakte и Telegram (crypto_state).
Если Вам понравилась статья, пожалуйста, поделитесь ей с друзьями в соцсетях и на форумах (кнопки ниже). Вы очень поможете расширить криптовалютное сообщество и развивать наш проект быстрее!
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации